Calcolatore dello Stipendio Netto (Stati Uniti)
Questo calcolatore stima il tuo stipendio netto federale negli Stati Uniti a partire dal lordo annuo. Applica le fasce dell'imposta federale sul reddito 2026 con la deduzione standard per i single e i contributi FICA (previdenza sociale e Medicare), e mostra quanto ricevi realmente all'anno e al mese. È il modo più rapido per sapere, prima di accettare un'offerta o negoziare un aumento, quanto denaro arriva davvero sul tuo conto (take-home pay).
Stima federale per una persona single con la deduzione standard 2026. NON include le imposte statali o locali, che variano in base allo stato. Consulta un professionista per il calcolo esatto.
Netto annuo (da ricevere)
Netto mensile:
Imposta federale sul reddito
FICA (Previdenza sociale + Medicare)
Medicare aggiuntivo (0,9%)
Aliquota effettiva
Stipendio lordo annuo (USD)
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Come funziona
Quando un'azienda statunitense elabora la busta paga, il tuo paycheck arriva ridotto dal withholding (la ritenuta). Questo strumento riproduce le due componenti federali di quella ritenuta. Prima esce il FICA, un'imposta sul salario ad aliquota fissa: 6,2 % di previdenza sociale sullo stipendio fino al tetto di base di 184.500 USD, più 1,45 % di Medicare su ogni dollaro, senza tetto. Poi arriva l'imposta federale sul reddito: al lordo si sottrae la deduzione standard di 16.100 USD per ottenere il reddito imponibile, e su di esso si applicano le sette fasce del 2026 (dal 10 % al 37 %) in modo marginale, così solo i dollari all'interno di ciascuna fascia pagano l'aliquota di quella fascia. Il tuo take-home pay è il lordo meno FICA meno imposta federale; diviso per 12 dà il netto mensile e per 26 quello di un paycheck quindicinale. Il modulo W-4 che consegni al datore di lavoro regola quanto viene trattenuto, ma l'imposta di fondo è quella che questo calcolatore modella.
Come si calcola il tuo take-home pay negli USA nel 2026
I valori qui sotto sono esattamente quelli che questo calcolatore usa: le fasce federali 2026 per una persona single, la deduzione standard e le due aliquote del FICA. È un modello volutamente semplificato — presume un dichiarante single con deduzione standard e NON aggiunge l'imposta statale né locale, né i contributi al 401(k) né i premi sanitari pre-tax. L'imposta statale pesa molto: va dallo 0 % in stati come il Texas e la Florida a oltre il 10 % al vertice in California e a New York, per cui il tuo netto reale in uno stato ad alta tassazione sarà sensibilmente inferiore alla cifra solo federale mostrata qui.
| Concetto | Aliquota / fascia | Nota |
|---|---|---|
| Social Security (FICA) | 6,2 % | Sullo stipendio fino al tetto di base di 184.500 USD; nulla oltre |
| Medicare (FICA) | 1,45 % | Su tutto lo stipendio, senza tetto |
| Deduzione standard | −16.100 USD | Sottratta dal lordo prima dell'imposta (single) |
| Fascia federale 1 | 10 % | Reddito imponibile fino a 12.400 USD |
| Fascia federale 2 | 12 % | Da 12.400 a 50.400 USD |
| Fascia federale 3 | 22 % | Da 50.400 a 105.700 USD |
| Fascia federale 4 | 24 % | Da 105.700 a 201.775 USD |
| Fascia federale 5 | 32 % | Da 201.775 a 256.225 USD |
| Fascia federale 6 | 35 % | Da 256.225 a 640.600 USD |
| Fascia federale 7 | 37 % | Reddito imponibile oltre 640.600 USD |
Un esempio passo passo: stipendio di 60.000 USD
Prendiamo una persona single che guadagna 60.000 USD all'anno. Prima si trattiene il FICA: 6,2 % di previdenza sociale sono 3.720 USD e 1,45 % di Medicare sono 870 USD, in totale 4.590 USD. Per l'imposta sul reddito si sottrae la deduzione standard di 16.100 USD e restano 43.900 USD di reddito imponibile. Questo riempie le prime due fasce: 10 % sui primi 12.400 USD (1.240 USD) più 12 % sui 31.500 USD restanti (3.780 USD), cioè 5.020 USD di imposta federale. La ritenuta federale totale è 4.590 + 5.020 = 9.610 USD, quindi il take-home pay è 50.390 USD all'anno — circa 4.199 USD al mese, o all'incirca 1.938 USD in un paycheck quindicinale (26 paghe all'anno). È un'aliquota effettiva vicina al 16 % sul lordo; la sola imposta federale è di 5.020 USD, appena l'8 % effettivo del lordo pur essendo la fascia più alta raggiunta del 12 %, perché i primi 12.400 USD sono tassati solo al 10 % e la deduzione standard lascia 16.100 USD del tutto fuori dall'imposta.
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Preguntas frecuentes
- Qual è la differenza tra stipendio lordo e netto (take-home pay)?
- Lo stipendio lordo è l'importo indicato nell'offerta prima delle imposte. Il netto o take-home pay è ciò che arriva sul conto dopo aver sottratto l'imposta federale sul reddito e i contributi FICA. Questo calcolatore stima il netto federale a partire dal lordo annuo.
- Perché il risultato non coincide esattamente con la mia busta paga?
- È una stima solo federale per una persona single con la deduzione standard. Il tuo netto reale dipende dalle imposte statali e locali (che variano molto in base allo stato), dalla situazione familiare e da deduzioni o contributi come il piano 401(k), l'assicurazione sanitaria, ecc. Per questo possono esserci differenze.
- Che cos'è il FICA?
- Il FICA raggruppa due contributi obbligatori sulla busta paga: previdenza sociale (Social Security), il 6,2 % dello stipendio fino a un tetto di base di 184.500 USD, e Medicare, l'1,45 % su tutto lo stipendio senza tetto. Il datore di lavoro versa lo stesso importo per conto proprio, ma questo non viene detratto dalla tua busta paga.
- Che cos'è la deduzione standard?
- La standard deduction è un importo fisso che si sottrae dallo stipendio lordo prima di calcolare l'imposta federale. Nel 2026 è di 16.100 USD per una persona single. Solo la parte del reddito superiore a tale importo è tassata.
- L'imposta federale si applica su tutto lo stipendio?
- No. L'imposta federale è progressiva per fasce: ogni porzione del reddito imponibile è tassata alla sua aliquota. I primi dollari al 10 %, i successivi al 12 %, e così via fino al 37 %. Per questo l'aliquota effettiva (la percentuale reale pagata sul totale) è inferiore all'aliquota della fascia più alta raggiunta.