Nettogehalt-Rechner (USA)
Dieser Rechner schätzt Ihr Bundes-Nettogehalt in den USA aus Ihrem Bruttojahresgehalt. Er wendet die Steuerstufen der Bundeseinkommensteuer 2026 mit dem Standardabzug für Alleinstehende sowie die FICA-Beiträge (Social Security und Medicare) an und zeigt, wie viel Sie pro Jahr und pro Monat tatsächlich erhalten. Es ist der schnellste Weg, um vor der Annahme eines Angebots oder einer Gehaltsverhandlung zu wissen, wie viel Geld wirklich auf Ihrem Konto ankommt (Take-home pay).
Bundesschätzung für eine alleinstehende Person mit dem Standardabzug 2026. Sie enthält KEINE Bundesstaats- oder Kommunalsteuern, die je nach Bundesstaat variieren. Für den genauen Wert wenden Sie sich an einen Fachmann.
Netto pro Jahr (Auszahlung)
Netto pro Monat:
Bundeseinkommensteuer
FICA (Social Security + Medicare)
Zusätzliches Medicare (0,9%)
Effektiver Satz
Bruttojahresgehalt (USD)
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So funktioniert es
Wenn ein US-Arbeitgeber die Gehaltsabrechnung erstellt, kommt Ihr Paycheck durch das Withholding (den Steuereinbehalt) gekürzt an. Dieses Tool bildet die beiden bundesstaatlichen Teile dieses Einbehalts ab. Zuerst wird FICA abgezogen, eine Lohnsteuer mit festem Satz: 6,2 % Social Security auf das Gehalt bis zur Beitragsbemessungsgrenze von 184.500 USD, plus 1,45 % Medicare auf jeden Dollar, ohne Grenze. Danach folgt die Bundeseinkommensteuer: Vom Brutto wird der Standardabzug von 16.100 USD abgezogen, um das zu versteuernde Einkommen zu erhalten, und darauf werden die sieben Stufen von 2026 (von 10 % bis 37 %) marginal angewendet, sodass nur die Dollar innerhalb jeder Stufe deren Satz zahlen. Ihr Take-home pay ist das Brutto minus FICA minus Bundessteuer; geteilt durch 12 ergibt sich das monatliche Netto und durch 26 das eines zweiwöchentlichen Paychecks. Das Formular W-4, das Sie bei Ihrem Arbeitgeber einreichen, justiert die einbehaltene Höhe, aber die zugrunde liegende Steuer ist das, was dieser Rechner abbildet.
So wird Ihr Take-home pay in den USA 2026 berechnet
Die Werte unten sind genau die, die dieser Rechner verwendet: die Bundes-Steuerstufen 2026 für eine alleinstehende Person, der Standardabzug und die beiden FICA-Sätze. Es ist ein bewusst vereinfachtes Modell — es geht von einem alleinstehenden Erklärenden mit Standardabzug aus und addiert KEINE Bundesstaats- oder Kommunalsteuer, keine 401(k)-Beiträge und keine Pre-tax-Krankenversicherungsprämien. Die Bundesstaatssteuer fällt stark ins Gewicht: Sie reicht von 0 % in Staaten wie Texas und Florida bis über 10 % an der Spitze in Kalifornien und New York, sodass Ihr tatsächliches Netto in einem Hochsteuerstaat deutlich niedriger ausfällt als die hier gezeigte reine Bundeszahl.
| Konzept | Satz / Stufe | Hinweis |
|---|---|---|
| Social Security (FICA) | 6,2 % | Auf das Gehalt bis zur Bemessungsgrenze von 184.500 USD; nichts darüber |
| Medicare (FICA) | 1,45 % | Auf das gesamte Gehalt, ohne Grenze |
| Standardabzug | −16.100 USD | Vom Brutto vor der Steuer abgezogen (alleinstehend) |
| Bundesstufe 1 | 10 % | Zu versteuerndes Einkommen bis 12.400 USD |
| Bundesstufe 2 | 12 % | Von 12.400 bis 50.400 USD |
| Bundesstufe 3 | 22 % | Von 50.400 bis 105.700 USD |
| Bundesstufe 4 | 24 % | Von 105.700 bis 201.775 USD |
| Bundesstufe 5 | 32 % | Von 201.775 bis 256.225 USD |
| Bundesstufe 6 | 35 % | Von 256.225 bis 640.600 USD |
| Bundesstufe 7 | 37 % | Zu versteuerndes Einkommen über 640.600 USD |
Ein Schritt-für-Schritt-Beispiel: 60.000 USD Gehalt
Nehmen wir eine alleinstehende Person mit 60.000 USD Jahresgehalt. Zuerst wird FICA einbehalten: 6,2 % Social Security sind 3.720 USD und 1,45 % Medicare sind 870 USD, zusammen 4.590 USD. Für die Einkommensteuer zieht man den Standardabzug von 16.100 USD ab, es bleiben 43.900 USD zu versteuerndes Einkommen. Das füllt die ersten beiden Stufen: 10 % auf die ersten 12.400 USD (1.240 USD) plus 12 % auf die verbleibenden 31.500 USD (3.780 USD), also 5.020 USD Bundessteuer. Der gesamte Bundeseinbehalt beträgt 4.590 + 5.020 = 9.610 USD, sodass der Take-home pay 50.390 USD pro Jahr ausmacht — etwa 4.199 USD pro Monat oder rund 1.938 USD in einem zweiwöchentlichen Paycheck (26 Zahlungen pro Jahr). Das ist ein effektiver Satz von rund 16 % auf das Brutto; die Bundeseinkommensteuer allein sind 5.020 USD, nur 8 % effektiv vom Brutto, obwohl die höchste erreichte Stufe 12 % beträgt, weil die ersten 12.400 USD nur mit 10 % besteuert werden und der Standardabzug 16.100 USD vollständig steuerfrei lässt.
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Preguntas frecuentes
- Was ist der Unterschied zwischen Brutto- und Nettogehalt (Take-home pay)?
- Das Bruttogehalt ist der Betrag im Angebot vor Steuern. Das Netto oder Take-home pay ist das, was nach Abzug der Bundeseinkommensteuer und der FICA-Beiträge auf Ihrem Konto ankommt. Dieser Rechner schätzt das Bundes-Netto aus dem Bruttojahresgehalt.
- Warum stimmt das Ergebnis nicht genau mit meinem Paycheck überein?
- Es ist eine reine Bundesschätzung für eine alleinstehende Person mit dem Standardabzug. Ihr tatsächliches Netto hängt von Bundesstaats- und Kommunalsteuern (die je nach Bundesstaat stark variieren), Ihrer familiären Situation und Abzügen oder Beiträgen wie 401(k), Krankenversicherung usw. ab. Daher sind Abweichungen möglich.
- Was ist FICA?
- FICA umfasst zwei verpflichtende Lohnbeiträge: Social Security, 6,2 % des Gehalts bis zu einer Beitragsbemessungsgrenze von 184.500 USD, und Medicare, 1,45 % auf das gesamte Gehalt ohne Grenze. Der Arbeitgeber zahlt separat denselben Betrag, aber das wird nicht von Ihrem Paycheck abgezogen.
- Was ist der Standardabzug?
- Die Standard Deduction ist ein fester Betrag, der vom Bruttogehalt abgezogen wird, bevor die Bundessteuer berechnet wird. 2026 beträgt sie 16.100 USD für eine alleinstehende Person. Nur der Teil des Einkommens über diesem Betrag wird besteuert.
- Wird die Bundessteuer auf das gesamte Gehalt angewendet?
- Nein. Die Bundessteuer ist progressiv nach Stufen: Jeder Anteil des zu versteuernden Einkommens wird mit seinem Satz besteuert. Die ersten Dollar mit 10 %, die nächsten mit 12 % und so weiter bis 37 %. Deshalb ist der effektive Satz (der reale Prozentsatz auf das Gesamteinkommen) niedriger als der Satz der höchsten erreichten Stufe.